大家好，今天小編關(guān)注到一個(gè)比較有意思的話題，就是關(guān)于金融機(jī)構(gòu)案件防控培訓(xùn)的問(wèn)題，于是小編就整理了1個(gè)相關(guān)介紹金融機(jī)構(gòu)案件防控培訓(xùn)的解答，讓我們一起看看吧。

銀行案件防控措施？

對(duì)權(quán)力的有效制衡是預(yù)防金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部人員違法違規(guī)的重要手段。農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)要通過(guò)完善制度，不給違法違規(guī)人員留下可乘之機(jī)。如可以引入管理人員權(quán)利制衡機(jī)制，使管理人員的個(gè)體行為處于整個(gè)管理層的制約之下，防止權(quán)力的濫用；明確崗位責(zé)任并簽

銀監(jiān)會(huì)主席劉明康指出，目前銀行案件一個(gè)重要表現(xiàn)是各家銀行合規(guī)文化建設(shè)不夠到位。案件雖然發(fā)生在基層，但根子在上面。因此，各家銀行一定要做到“了解你的客戶”、“了解你客戶的業(yè)務(wù)”、“了解你的部下”。一定要建立對(duì)案件責(zé)任人的懲誡制度。一是建立“賠罰”制度。要建立賠償制度，要求員工因違規(guī)、失誤造成的損失按規(guī)定賠償；要建立案件責(zé)任人處罰制度，使違規(guī)、作案的成本大大高于作案獲得的非法收益。二是建立“走人”制度。對(duì)案件責(zé)任人和相關(guān)知情人撤職或除名，不能姑息養(yǎng)奸。

對(duì)權(quán)力的有效制衡是預(yù)防金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部人員違法違規(guī)的重要手段。農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)要通過(guò)完善制度，不給違法違規(guī)人員留下可乘之機(jī)。如可以引入管理人員權(quán)利制衡機(jī)制，使管理人員的個(gè)體行為處于整個(gè)管理層的制約之下，防止權(quán)力的濫用；明確崗位責(zé)任并簽訂廉政保證書，規(guī)范管理人員的職務(wù)行為；堅(jiān)持信貸審貸分離，采取大額貸款審批人員交納風(fēng)險(xiǎn)金的做法，從操作環(huán)節(jié)上防止違規(guī)放貸，杜絕以權(quán)謀私行為；堅(jiān)持崗位輪換制，及時(shí)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題和隱患；嚴(yán)格執(zhí)行重要物品保管使用制度。加大對(duì)內(nèi)部人員違法違規(guī)的處罰力度是杜絕金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)的又一個(gè)重要方面。內(nèi)部人員違法違規(guī)，固然有心存僥幸的成分，但更深層次的原因是對(duì)違法違規(guī)成本的漠視。因此，要增加對(duì)違法違規(guī)者的處罰力度，使其不敢違規(guī)。提高從業(yè)人員素質(zhì)，培養(yǎng)守法和敬業(yè)精神不可或缺。目前，我國(guó)農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)人員素質(zhì)差異性很大，政治和業(yè)務(wù)素質(zhì)的欠缺成為引致內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)的主要因素之一。因此，有必要加強(qiáng)對(duì)管理人員和職工的守法教育和職業(yè)道德教育，使他們樹立正確的人生觀、價(jià)值觀和金錢觀，自覺(jué)抵制不良社會(huì)風(fēng)氣的影響；弘揚(yáng)廉潔奉公和愛崗敬業(yè)的主人翁精神，形成健康向上的企業(yè)文化，使奉公守法成為一種自覺(jué)行為。 金融風(fēng)險(xiǎn)的產(chǎn)生會(huì)構(gòu)成對(duì)金融安全的威脅，金融風(fēng)險(xiǎn)的積累和爆發(fā)會(huì)造成對(duì)金融安全的損害，對(duì)金融風(fēng)險(xiǎn)的防范就是對(duì)金融安全的維護(hù)。因此，要將農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)通過(guò)加強(qiáng)內(nèi)控防范風(fēng)險(xiǎn)，放在關(guān)系農(nóng)業(yè)發(fā)展、農(nóng)民增收、農(nóng)村繁榮和保證國(guó)家金融安全的高度來(lái)看待，有針對(duì)性地采取切實(shí)措施，力爭(zhēng)將風(fēng)險(xiǎn)化解于萌芽階段。多未雨綢繆，少亡羊補(bǔ)牢。

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