大家好，今天小編關(guān)注到一個(gè)比較有意思的話(huà)題，就是關(guān)于金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)培訓(xùn)的目的的問(wèn)題，于是小編就整理了2個(gè)相關(guān)介紹金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)培訓(xùn)的目的的解答，讓我們一起看看吧。

如何理解反洗錢(qián)是金融機(jī)構(gòu)的全員義務(wù)？

根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)大額、可疑資金交易進(jìn)行審查、分析，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的應(yīng)當(dāng)及時(shí)向當(dāng)?shù)毓膊块T(mén)報(bào)告。在金融機(jī)構(gòu)日常經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中，履行大額和可疑交易報(bào)告的義務(wù)與履行向公安機(jī)關(guān)報(bào)告涉嫌犯罪線(xiàn)索的義務(wù)并不能相互代替。當(dāng)發(fā)現(xiàn)大額或可疑資金交易活動(dòng)涉嫌犯罪時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在向當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報(bào)告的同時(shí)，向人民銀行或外匯局進(jìn)行大額和可疑交易報(bào)告。

保存客戶(hù)資料和交易記錄。洗錢(qián)犯罪分子通過(guò)金融系統(tǒng)洗錢(qián)，其目的是掩蓋犯罪所得的性質(zhì)和來(lái)源。因此，還原犯罪所得的性質(zhì)和來(lái)源，是成功制裁洗錢(qián)犯罪分子的關(guān)鍵。《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》明確，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按規(guī)定期限保存客戶(hù)的賬戶(hù)資料和交易記錄。賬戶(hù)資料的保存期限是，自銷(xiāo)戶(hù)之日起至少5年；交易記錄的保存期限是，自交易記賬之日起至少5年。所謂的交易記錄，包括賬戶(hù)持有人、通過(guò)該賬戶(hù)存入或提取的金額、交易時(shí)間、資金的來(lái)源和去向、提取資金的方式等信息。賬戶(hù)資料和交易記錄的保存方式按照國(guó)家有關(guān)會(huì)計(jì)檔案管理的規(guī)定執(zhí)行。

保密義務(wù)。根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》，金融機(jī)構(gòu)及其職員對(duì)有關(guān)反洗錢(qián)信息負(fù)有保密義務(wù)，不得將工作信息泄露給客戶(hù)和其他人員。

《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》還規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)開(kāi)展對(duì)其客戶(hù)的反洗錢(qián)宣傳工作，并對(duì)其工作人員進(jìn)行反洗錢(qián)培訓(xùn)，使其掌握有關(guān)反洗錢(qián)的法律、行政法規(guī)和規(guī)章的規(guī)定，增強(qiáng)反洗錢(qián)工作能力。

反洗錢(qián)2號(hào)令有什么新改革和措施？

近日，中國(guó)人民銀行正在加緊對(duì)反洗錢(qián)2006年2號(hào)令《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》進(jìn)行修訂及調(diào)研，并且向金融機(jī)構(gòu)下發(fā)了修訂的征求意見(jiàn)稿。

北京銀豐新融科技開(kāi)發(fā)有限公司反洗錢(qián)領(lǐng)域資深業(yè)務(wù)專(zhuān)家梁凱鵬先生認(rèn)為：我國(guó)金融機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)大額和可疑報(bào)送工作，基于2006年2號(hào)令已執(zhí)行多年，其規(guī)則為本的方式已經(jīng)不能很好地適應(yīng)業(yè)務(wù)的快速發(fā)展和創(chuàng)新，以及日異復(fù)雜的反洗錢(qián)環(huán)境。近年來(lái)，隨著FATF組織新40條建議的發(fā)布，我國(guó)監(jiān)管機(jī)構(gòu)也在不斷倡導(dǎo)和強(qiáng)調(diào)，由“規(guī)則為本”向“風(fēng)險(xiǎn)為本”的工作方式轉(zhuǎn)變，其核心之一是金融機(jī)構(gòu)自主建立可疑監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)和體系。而“2號(hào)令”的修訂及盡快出臺(tái)，正是從綱領(lǐng)性政策層面，提出明確的要求。因此，如何自主開(kāi)展可疑監(jiān)測(cè)與識(shí)別，將成為金融機(jī)構(gòu)今后需要重點(diǎn)研究的課題。雖然短期內(nèi)此項(xiàng)工作的開(kāi)展存在難度和挑戰(zhàn)，但從長(zhǎng)遠(yuǎn)來(lái)看，對(duì)提升我國(guó)金融機(jī)構(gòu)整體的反洗錢(qián)工作水平有著極大的促進(jìn)和推動(dòng)意義。

2013年，中國(guó)人民銀行組織開(kāi)展的大額和可疑綜合試點(diǎn)工作，已經(jīng)有30多家金融機(jī)構(gòu)積極參與并成功實(shí)施了自定義可疑標(biāo)準(zhǔn)，為其他后來(lái)者提供了很好的參考和借鑒范本。

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